Un portal de integración para nuevos clientes de una firma de servicios financieros, diseñado para reducir el tiempo de activación y validar datos de forma automatizada.
La empresa procesaba manualmente la documentación de cada nuevo cliente corporativo. El equipo de compliance revisaba formularios, contratos y extractos bancarios uno por uno, lo que generaba demoras de hasta 15 días hábiles. Durante el primer semestre del año, el 30% de las solicitudes se perdían por errores de captura o falta de seguimiento.
Se diseñó un portal web con un flujo de cinco pasos: registro, carga de documentos, verificación automática, firma electrónica y activación de cuenta. Cada paso incluye validaciones en tiempo real contra bases de datos externas (registro mercantil, listas de control) y un motor de reglas que rechaza documentos incompletos antes de llegar al equipo humano.
La interfaz se construyó con un asistente progresivo que muestra solo los campos necesarios según el tipo de cliente (persona física, sociedad, entidad pública). El backend orquesta microservicios de OCR, extracción de datos y scoring de riesgo.
El desarrollo tomó 14 semanas con un equipo de cinco personas: dos backend, dos frontend y un analista de procesos. Se integraron APIs de validación de identidad y se configuró un entorno de pruebas con datos sintéticos. La migración de datos históricos se realizó mediante scripts ETL que limpiaron y estandarizaron más de 8,000 registros de clientes existentes.
El tiempo promedio de onboarding se redujo de 15 a 3 días hábiles. La tasa de errores en la captura de documentos cayó al 4%. El equipo de compliance pasó de revisar cada caso manualmente a supervisar excepciones, liberando 120 horas mensuales de trabajo operativo. Durante los primeros tres meses de operación, se activaron 240 cuentas sin incidentes de seguridad.